Restrukturyzacja firm
- Strona główna
- Restrukturyzacja firm
Restrukturyzacja firm
Restrukturyzacja przedsiębiorstwa przeznaczona jest dla firm zagrożonych niewypłacalnością, mających trudności w regulowaniu bieżących, wymagalnych zobowiązań, lecz nie odległych w czasie. Rozwiązanie to jest w szczególności zasadne, gdy istnieją realne możliwości na dalsze prowadzenie działalności. W ramach restrukturyzacji przedsiębiorstwo odzyskuje płynność finansową oraz spłatę wymagalnych zobowiązań poprzez zawarcie układu z wierzycielami. Podczas procesu restrukturyzowany podmiot wprowadza zmiany organizacyjne, finansowe, czy operacyjne, aby poprawić kondycję finansową i zwiększyć efektywność.
Główne cele restrukturyzacji:
- poprawa płynności finansowej,
- zmniejszenie zadłużenia,
- renegocjacja warunków spłaty zobowiązań,
- zwiększenie rentowności,
- redukcja kosztów,
- optymalizacja procesów lub zmiana strategii rynkowej,
- dostosowanie do aktualnych realiów rynkowych,
- zabezpieczenie przed upadłością,
- wstrzymanie egzekucji komorniczej i licytacji składników majątkowych.
Jak przebiega współpraca z nami przy restrukturyzacji:
- konsultacja wstępna – klient przedstawia sytuację, a my przekazujemy podstawowe informacje z zakresu procesu restrukturyzacyjnego oraz omawiamy potencjalne rozwiązania;
- analiza sytuacji i ocena ryzyka – szczegółowe badanie przedsiębiorstwa na płaszczyźnie prawnej, ekonomicznej, finansowej i organizacyjnej; identyfikacja przyczyn zachwiania płynności finansowej; określenie rodzaju przyszłych działań oraz dobór odpowiedniego trybu postępowania;
- plan działania – przygotowanie wniosku, opracowanie wstępnego planu restrukturyzacyjnego i sporządzenie propozycji układowych;
- wykonanie – zainicjowanie procesu restrukturyzacyjnego, otwarcie postępowania
o zatwierdzenie układu, złożenie wniosku o otwarcie restrukturyzacji do sądu, reprezentacja klienta na etapie rozpoznania wniosku o restrukturyzację.
Po otwarciu przez sąd postępowania restrukturyzacyjnego:
- zapewniamy reprezentacje przed sądem i nadzorcą/zarządca sądowym,
- uczestniczymy w negocjacjach z wierzycielami,
- nadzorowanie interesu klienta,
- wsparcie merytoryczne i prawne na każdym etapie postępowania.
Restrukturyzacja to złożony proces, wymagający starannego działania, planowania oraz odpowiedniej strategii. Tym właśnie wyróżnia się nasz zespół!
Ustawodawca przewidział cztery rodzaje restrukturyzacji.
Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU)
Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU) – uproszczone i najmniej sformalizowana restrukturyzacja. Głównym założeniem jest umożliwienie przedsiębiorcy znajdującego się w sytuacji finansowej zawarcia układu z wierzycielami bez konieczności prowadzenia tradycyjnego postępowania sądowego.
Cechy PZU:
- szybkość,
- minimum formalności,
- niskie koszty,
- pozasądowa forma,
- zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym, który przeprowadzi proces,
- natychmiastowa ochrona przed egzekucją komorniczą.
Przyspieszone postępowanie układowe
Najkrótsze postępowanie z udziałem sądu, mające na celu szybkie zawarcie układu między dłużnikiem a wierzycielami. Obowiązkowe jest zwołanie zgromadzenia wierzycieli, któremu przewodniczy sędzia-komisarz. Na zgromadzeniu nadzorca sądowy przedstawia główne założenia planu restrukturyzacyjnego oraz przedkłada opinię o możliwości wykonania układu.
Cechy PPU:
- można zastosować, gdy suma spornych wierzytelności (tych kwestionowanych przez dłużnika) nie przekracza 15% ogółu wierzytelności,
- proces trwa maksymalnie kilka miesięcy,
- sąd nadzoruje postępowanie, zatwierdza wniosek o postępowania, wyznacza nadzorcę sądowego i finalnie postanawia o zatwierdzeniu układu,
- nadzorca sądowy wspiera dłużnika, monitoruje jego działalność i reprezentuje interesy wierzycieli,
- zgromadzenie wierzycieli na którym odbywa się głosowanie wierzycieli,
- układ zostaje przyjęty, gdy zaakceptuje go większość głosujących wierzycieli, reprezentujących co najmniej 2/3 sumy wierzytelności,
- ochrona przed egzekucją po otwarciu postępowania.
Postępowanie układowe
Celem postępowania jest zawarcie układu między dłużnikiem a wierzycielami w sytuacji, gdy przedsiębiorca znajduje się w trudnej sytuacji finansowej, ale jednocześnie posiada zdolność do częściowego zaspokojenia swoich zobowiązań w przyszłości. Jest dość rozbudowane i formalne. Najczęściej stosowane w przypadku dużych przedsiębiorstw z bardziej skomplikowaną strukturą wierzycieli.
Cechy postępowania układowego:
- może być prowadzone w sytuacji, gdy suma wierzytelności spornych przekracza 15% ogółu wierzytelności,
- nadzór i kontrola sądu w całym postępowaniu,
- głosowanie nad układem odbywa się na zgromadzeniu wierzycieli, zwoływanym przez sąd lub nadzorcę,
- do przyjęcia układu konieczne jest uzyskanie zgody większości wierzycieli zarówno pod względem liczby, jak i wartości ich wierzytelności,
- dłuższy czas niż PZU i PPU z uwagi na rozbudowaną procedurę,
- możliwość restrukturyzacji w trudnych przypadkach, gdzie wierzytelności sporne odgrywają istotną rolę,
- wstrzymanie egzekucji oraz zabezpieczenie przed wypowiedzeniem kluczowych umów pozwalających na dalsze prowadzenie przedsiębiorstwa,
- dzięki czynnej roli sądu może zwiększyć zaufanie wierzycieli.
Postępowanie sanacyjne
Najbardziej zaawansowana i najdalej idąca forma restrukturyzacji. Skoncentrowane jest na wdrożenie głębokich działań naprawczych w przedsiębiorstwie (tzw. sanacji), które pozwolą na przywrócenie rentowności firmy oraz umożliwią zawarcie układu z wierzycielami.
Cechy postępowania sanacyjnego:
- pozwala na redukcja zatrudnienia, odstępowanie od umów czy sprzedaż zbędnego majątku,
- nadzór sądu w całym postępowaniu,
- utrata dłużnika do zarządu nad swoim majątkiem,
- wyznaczony przez sąd zarządca sanacyjny przejmuje zarząd nad majątkiem dłużnika,
- zarządca sanacyjny odpowiada za działania sanacyjne, negocjacje z wierzycielami oraz realizację planu restrukturyzacji,
- wstrzymanie egzekucji po otwarciu postępowania,
- ochrona dłużnika przed wypowiedzeniem istotnych umów np. najmu czy leasingu,
- układ podlega głosowaniu i zatwierdzeniu przez sąd.
Złożenie wniosku
Przygotowujemy wniosek o ogłoszenie upadłości wraz z uzasadnieniem i spisem wierzycieli, dbając o jego poprawność i skuteczność.
Decyzja sądu
Ogłoszenie upadłości wstrzymuje działania komornicze i windykacyjne, a naliczanie odsetek zostaje zatrzymane.
Postępowanie i umorzenie
Prowadzimy Twoją sprawę do pomyślnego zakończenia, wspierając w kontaktach z syndykiem i sądem. Efekt? Umorzenie zobowiązań i nowy start finansowy.
FAQ
Najczęściej zadawane pytania
Restrukturyzacja to proces, którego celem jest przywrócenie płynności finansowej i rentowności firmy zagrożonej niewypłacalnością. Może obejmować zmiany w organizacji, finansach czy operacjach, a także negocjacje z wierzycielami.
Restrukturyzacja jest zalecana, gdy firma ma trudności z regulowaniem bieżących zobowiązań, ale nadal istnieją realne możliwości kontynuowania działalności. To także rozwiązanie dla przedsiębiorstw chcących uniknąć upadłości.
Proces rozpoczyna się od analizy sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, przygotowania planu działania i propozycji układu z wierzycielami. Następnie inicjowane jest postępowanie restrukturyzacyjne, które kończy się zawarciem i realizacją układu.
Tak, po otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego egzekucje komornicze zostają wstrzymane, co pozwala przedsiębiorcy na skuteczniejsze działania naprawcze.
Tak, restrukturyzacja może być stosowana zarówno przez duże, jak i małe przedsiębiorstwa. Dzięki różnym rodzajom postępowań możliwe jest dopasowanie działań do skali i potrzeb firmy.
Koszty zależą od rodzaju postępowania i stopnia skomplikowania sprawy. Obejmują m.in. opłaty sądowe, wynagrodzenie nadzorcy lub zarządcy oraz przygotowanie planu restrukturyzacyjnego
Czas trwania zależy od wybranego rodzaju postępowania. PZU i PPU trwają zwykle kilka miesięcy, podczas gdy bardziej rozbudowane postępowania, takie jak sanacyjne, mogą zająć więcej czasu.
Po zatwierdzeniu układu przez sąd przedsiębiorstwo realizuje jego postanowienia, co zwykle obejmuje spłatę zobowiązań na ustalonych warunkach. Nasz zespół oferuje wsparcie w monitorowaniu wykonania układu i dalszym rozwoju firmy.
Zespół
Poznaj ekspertów, którzy zadbają o Twoje finanse
Rafał Maciejewski
Doradca Restrukturyzacyjny
Karina Kubik
Doradca Restrukturyzacyjny
Kamila Niewiadomy
Partner Zarządzający
Skontaktuj się z nami i odzyskaj spokój!
Nie zwlekaj – pierwszy krok do rozwiązania Twoich problemów jest prostszy, niż myślisz.
